Еврокомиссия разъяснила последствия включения России в черный список стран с высоким риском отмывания
The Bell
В Еврокомиссии разъяснили The Bell, к каким последствиям для россиян приведет включение России в черный список стран с высоким риском отмывания.
Включение России в черный список ЕС, в который включаются страны с высоким риском отмывания и финансирования терроризма, не будет означать запрета на финансовые операции и не будет по умолчанию распространяться на живущих за пределами России ее граждан и их компании, пояснили в ответ на запрос The Bell в Европейской комиссии.
Включение в черный список обязывает финансовые компании применять к счетам и операциям, связанным с Россией, усиленные меры проверки, перечисленные в статье 18а европейского антиотмывочного закона, пояснили в Еврокомиссии. Усиленные меры будут применяться как к новым, так и к уже существующим счетам. Статья обязывает банки и компании проводить следующие действия:
- Получение дополнительной информации о клиенте и о бенефициарном владельце (владельцах).
- Получение дополнительной информации о предполагаемом характере деловых отношений.
- Получение информации об источнике средств и источнике благосостояния клиента и бенефициарного владельца (владельцев).
- Получение информации о причинах предполагаемых транзакций.
- Получение одобрения высшего руководства на установление или продолжение деловых отношений.
- Проведение усиленного мониторинга деловых отношений путем увеличения количества и частоты контрольных мероприятий, применяемых к транзакциям, и путем определения того, соответствуют ли эти транзакции знаниям обязанного лица о клиенте и профилю риска клиента.
Если операции пройдут проверки, а описанные в законе меры предосторожности приняты, то операции будут проведены.
Новые меры не будут применяться к гражданам России, живущим за пределами России в странах, не входящих в черный список, и связанным с ними компаниям, зарегистрированным в таких странах. Однако, как следует из ответов, усиленная проверка будет применяться в отношении их финансовых операций, связанных с Россией.