Что случилось

12 января «ЮMoney» разослал своим клиентам письмо о том, что сервис получил предписание от ЦБ. Об этом в блоге на vc.ru сообщил один из клиентов сервиса. В письме говорится, что после проверки в конце 2020 года регулятор ограничил бывшим «Яндекс.Деньгам» переводы «физических лиц в пользу/от компаний-нерезидентов». Ограничение начинает работать с 12 января и продлится 6 месяцев.

«Во исполнение данного предписания мы приостанавливаем осуществление переводов от физических лиц и/или зачисление денежных средств в пользу физических лиц по заключенному между нашими компаниями договору, — говорится в письме. — Это произойдет в течение текущих суток по московскому времени». В комментарии к этому посту представитель «ЮMoney» подтвердил подлинность письма. Из его сообщения следует, что проверка ЦБ была плановой, о предписании компания узнала только 12 января и в этот же день оно вступило в силу. «В этот же день мы незамедлительно уведомили тех клиентов, кого оно затронуло», — заключил он.

Это не первое громкое решение банковского регулятора за последний месяц. В декабре ЦБ запретил Qiwi-банку проводить платежи в пользу иностранных торговых компаний и переводить деньги на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Кроме того, компания получила штраф в 11 млн рублей.

О том, что в «ЮMoney» также проходили проверки и их результаты вызвали у регулятора вопросы, The Bell рассказали двое собеседников на финтех-рынке. По словам одного из них, хотя «ЮMoney», в отличие от Qiwi, не получил штраф, введенные регулятором ограничения на транзакции за рубеж оказались даже более жесткими. Qiwi сообщала, что в ее случае под ограничения попали большинство платежей иностранным торговым компаниям, а также переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов.

О том, что «ЮMoney» может получить предписание ЦБ, участники рынка говорили еще в декабре. Однако регулятор не спешил с финальным решением. «ЮMoney» после прошлогоднего развода «Яндекса» и Сбербанка на 100% принадлежит «Сберу». Вопрос с ограничениями операций такой компании крайне «чувствительный», говорят два собеседника The Bell на финансовом рынке. Один из них полагает, что в ближайшие дни руководство банка предпримет попытку договориться с регулятором о том, чтобы компании разрешили проводить операции в пользу зарубежных юрлиц, не вызывающих у ЦБ вопросов.

Что за проверки

Qiwi-банк и «ЮMoney» — не единственные финтех-компании, получившие предписания ЦБ за последнее время. Всего около 10 разных сервисов и банков оказались под действиями похожих ограничений, утверждают в разговоре с The Bell собеседники на платежном рынке.

Некоторые банки и вовсе лишились лицензий. В частности, ЦБ отозвал их у банков «Финтех» и «Онего» — причем и тот и другой потеряли право работать на рынке из-за обслуживания нелегальных онлайн-казино и серых букмекеров.

В Qiwi запрет и штраф в 11 млн рублей со стороны регулятора объясняли «общими тенденциями к усилению кибербезопасности и трансграничных платежей». Forbes и Frank RG со ссылкой на свои источники связывали санкции против компании с наступлением ЦБ на рынок серых букмекеров. Причина ограничений операций платежных сервисов и отзыва банковских лицензий заключается в операциях с нелегальными в России онлайн-казино и букмекерами без лицензии, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Все эти запреты — результат начавшейся еще в середине прошлого года проверки ЦБ российского рынка платежей, объясняет один из них.

Qiwi — публичная компания, ее акции торгуются на Nasdaq. Сразу же после того, как о результатах проверки ЦБ стало известно на бирже, ее акции упали больше чем на 20%. Но на этом проблемы группы не закончились: несколько американских юридических фирм стали собирать контакты пострадавших инвесторов, чтобы провести собственное расследование возможного введения акционеров в заблуждение и недостаточного раскрытия информации, чтобы потом подать коллективный иск.

И дело имеет шансы дойти до суда: фирма Pawar Law Group 12 января объявила, что подает коллективный иск от имени акционеров, которые покупали акции компании с 28 марта 2019 года по 9 декабря 2020 года. В иске юристы требуют возместить полученные инвесторами убытки: истцы заявляют, что ответчик делал ложные или вводящие в заблуждение заявления и не раскрыл, что внутренний контроль компании работал неэффективно. Из-за этого ЦБ наложил ограничения, а пострадали от этого инвесторы. Сейчас юрфирма, судя по сообщению, собирает последние заявки от акционеров, крайний срок — 9 февраля.

Узнайте больше

Параллельно с тем, как ЦБ начал зачищать рынок сомнительных трансграничных переводов, Госдума молниеносно одобрила законопроект о создании в России единого регулятора азартных игр. О том, кто в результате может получить контроль над триллионным рынком букмекеров, мы рассказывали здесь.